以往，在國際船舶融資市場上，歐美傳統(tǒng)船舶融資銀行占有絕對壟斷地位。近年來，隨著中國船舶工業(yè)發(fā)展壯大，中國銀行業(yè)逐步進入國際船舶融資領域，進行了多項有益的創(chuàng)新實踐。除了傳統(tǒng)的項目貸款、船舶抵押貸款、保函、出口信貸、貿(mào)易融資和銀團貸款等融資方式外，一些銀行還開發(fā)了多渠道的融資手段，包括船舶按揭、船舶融資租賃、并購貸款，以及為企業(yè)上市、發(fā)行企業(yè)債、股權(quán)置換等提供投資銀行服務和財務顧問服務等，在世界船舶融資市場上扮演越來越重要的角色。中國進出口銀行的船舶融資力度也不斷加大，目前中國進出口銀行總體業(yè)務規(guī)模已躍居世界出口信用機構(gòu)首位，并已躋身世界知名船舶融資銀行的行列。
近幾年，全球造船業(yè)重心向亞洲尤其是日本、韓國和中國等轉(zhuǎn)移，全球船舶融資市場也在逐步向亞洲轉(zhuǎn)移。在中國躋身全球三大造船國的同時，中國的船舶融資市場規(guī)模也在日趨擴大，中國的銀行已經(jīng)占全球船舶融資份額的5%。那么，未來幾年中國銀行業(yè)在船舶融資領域的市場份額是否還將繼續(xù)上升？中國的金融機構(gòu)能否最終成為世界船舶融資的中心？9月9日，中國進出口銀行副行長朱鴻杰就此類問題接受了記者的采訪。
記者：2010年6月25日，太平洋造船集團(以下簡稱“太平洋造船”)與法國波邦集團(以下簡稱“波邦”)簽署了總金額10億美元的造船商務框架協(xié)議，依據(jù)該協(xié)議，在未來幾年內(nèi)，太平洋造船下屬的浙江船廠將為波邦建造包括平臺供應船、錨作拖引供應三用工作船等共計62艘海洋工程服務船。中國進出口銀行分別與太平洋造船、波邦簽署了金額各4億美元的融資框架協(xié)議。據(jù)悉，這62艘海洋工程船新造船融資項目是今年以來全球最大的一筆國際性訂單。是哪些因素成就了這樣一筆國際性大單？
朱鴻杰：首先是國際市場對海洋工程船有需求。其次是買賣雙方的實力和長期合作關系。法國波邦集團是一家法國上市公司，主營海上運輸及油氣服務業(yè)務，是全球第二大海洋油氣服務公司。
太平洋造船集團是我國大型民營造船企業(yè)之一，在海洋工程船舶建造方面已積累了豐富經(jīng)驗，建造能力得到了廣泛認可。第三，目前中國進出口銀行總體業(yè)務規(guī)模已躍居世界出口信用機構(gòu)首位，并已躋身世界知名船舶融資銀行的行列。通過此次融資支持使項目在資金方面得到保證，對最終簽署訂單起到了關鍵作用，不僅鞏固了太平洋造船作為中國大型海洋工程船舶制造企業(yè)的領先地位，同時對實現(xiàn)浙江省造船產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和升級也將產(chǎn)生積極的影響。
記者：OECD理事會造船工作組已經(jīng)原則上達成了重啟2005年9月停止的造船協(xié)議談判，此項目有可能被別有用心的國外媒體或者機構(gòu)渲染為“新造船補貼”之類的重大爭議性敏感話題。對此，您的看法是什么？
朱鴻杰：受金融危機影響，許多歐美船東在國外融資受阻后，紛紛到中國來尋求融資支持。在此種形勢下，進出口銀行加大了船舶出口買方信貸支持力度，不僅幫助我國船舶企業(yè)穩(wěn)定生產(chǎn)，爭取新訂單，很大程度上還幫助國際航運企業(yè)渡過難關，使之得到喘息機會，為穩(wěn)定航運業(yè)和造船業(yè)作出了自己的貢獻，獲得了業(yè)界的一致好評。這是進出口銀行充分發(fā)揮政策性銀行的金融作用、勇于擔當責任的表現(xiàn)，這與有些媒體所說的“造船補貼”有本質(zhì)區(qū)別。
記者：此次訂單全部是海洋工程船，而不同于近一段時間內(nèi)較熱的散貨船訂單。這一舉措體現(xiàn)了進出口銀行怎樣的融資策略？未來船舶融資業(yè)務的重點還包括哪些？
朱鴻杰：此項目是我國船企自金融危機以來承接的鮮見大額訂單之一，進出口銀行支持該項目，將有利于支持我國船廠逐步進入海上鉆井裝備建造市場，促進我國海洋工程裝備建造技術水平的提高。
今后，在風險可控的前提下，進出口銀行將繼續(xù)加大買方信貸支持力度。首先通過加大對國外船東的融資支持力度，實現(xiàn)為我國船廠完成現(xiàn)有訂單和爭取新訂單的目標。同時加大對國內(nèi)船東的支持力度，重點開拓國內(nèi)大中型航運企業(yè)和地方企業(yè)客戶，支持國輪國造。
二是繼續(xù)加大對骨干船廠的融資支持，嚴格篩選項目，做到有保有壓，重點支持高技術含量的項目；開辟“中國因素”貸款，將涉及提升國家能源產(chǎn)業(yè)與船舶產(chǎn)業(yè)競爭力、國家能源交通安全合作等領域，納入信貸支持范疇；積極帶動國內(nèi)商業(yè)銀行以銀團保函、銀團貸款方式開展業(yè)務，擴大針對國外船東的買信項下的付款保函業(yè)務。
三是推進船舶企業(yè)并購貸款和出口船舶基地建設貸款，支持大型骨干企業(yè)進行兼并重組，培育大企業(yè)、大集團，完成船舶企業(yè)的規(guī)模建設，提高產(chǎn)業(yè)集中度和整體實力。
四是繼續(xù)推進新船型新技術研發(fā)貸款，對VLCC、LNG船、LPG船、海洋工程裝備等高技術含量、高附加值項目以及船用關鍵設備的研發(fā)和制造，給予重點支持，促進企業(yè)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)調(diào)整，提高船舶行業(yè)的技術水平。
記者：中國的金融機構(gòu)在船舶融資領域發(fā)揮的作用越來越被國際所關注。那么，中國的金融機構(gòu)能否最終站在世界船舶融資的中心？中國的金融機構(gòu)還有哪些需要成熟和完善？
朱鴻杰：以往，在國際船舶融資市場上，歐美傳統(tǒng)船舶融資銀行占有絕對壟斷地位。近年來，隨著中國船舶工業(yè)發(fā)展壯大，中國銀行業(yè)逐步進入國際船舶融資領域，進行了多項有益的創(chuàng)新實踐。除了傳統(tǒng)的項目貸款、船舶抵押貸款、保函、出口信貸、貿(mào)易融資和銀團貸款等融資方式外，一些銀行還開發(fā)了多渠道的融資手段，包括船舶按揭、船舶融資租賃、并購貸款，以及為企業(yè)上市、發(fā)行企業(yè)債、股權(quán)置換等提供投資銀行服務和財務顧問服務等，在世界船舶融資市場上扮演越來越重要的角色。中國進出口銀行的船舶融資力度也不斷加大，僅在2009年批準船舶出口買方信貸金額就比2008年增長了98%。
但是，我們也應該清醒地認識到，中國的市場經(jīng)濟還不成熟，中國銀行業(yè)在這一領域與飽經(jīng)市場經(jīng)濟洗禮的歐美銀行相比，在許多方面還存在較大差距。一是專業(yè)經(jīng)驗和高端人才少，貸款管理水平也有待進一步提高；二是品牌效應和配置資源能力低，國際品牌和知名度還需要進一步提升；三是中資銀行全球網(wǎng)絡和海外機構(gòu)少，對客戶風險掌控難度大；四是對國際金融市場規(guī)則、投資環(huán)境及法律不熟悉，存在較大貸款風險。
中國主導國際船舶融資市場并成為船舶融資中心的目標任重而道遠。
（金融時報） |
